- 21/07/2023
- Publicado por: Pluritime
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A sua empresa vive do cash flow diário?
Começamos por descomplicar o termo “cash flow” de uma empresa. Este é definido como o fluxo do dinheiro, que entra e sai, num determinado tempo.
Os empresários podem e devem ser focados no fluxo de caixa diário, mas não deve ser exclusivamente o seu foco de atenção.
Este é importante porque mostra a saúde financeira da empresa no imediato e ajuda a garantir que haja dinheiro suficiente para pagar as despesas correntes, do dia a dia, como salários, fornecedores e impostos.
No entanto, é também importante ter uma visão do fluxo de caixa a médio e longo prazo para garantir a estabilidade financeira da empresa.
É importante ter rotinas constantes de planeamento de tesouraria?
A resposta é assertivamente SIM!
É importante que enquanto empresário tenha rotinas constantes de planeamento do orçamento de tesouraria para garantir que a sua empresa tem dinheiro suficiente tanto para fazer face a despesas diárias como para investir em novos projetos e oportunidades de negócio futuras.
O planeamento de tesouraria envolve prever o fluxo de caixa futuro (por exemplo a 12 meses). Permite identificar possíveis riscos e oportunidades financeiras.
Fomenta a tomada de medidas atempadamente e devidamente informadas e garante e liquidez necessária para o negócio.
Alguns exemplos dos benefícios gerados pela melhor capacidade de planeamento:
- Melhor controlo de prazos médios de recebimento e prazos médios de pagamento;
- Identificação de níveis de pressão ou risco associados à tesouraria
- Planeamento no recurso a capitais alheios (empréstimos bancários pe);
- Práticas constantes de ajustes orçamentais;
- (…)
Rotinas de planeamento de tesouraria ajudam a identificar tendências e problemas assim como a desenvolver estratégias de atuação.
Pensar de forma equilibrada em horizontes temporais diversos (curto, médio e longo prazo) ajuda as empresas a serem sólidas financeiramente no presente, a prepararem-se para mudanças futuras e a criar estratégias de crescimento e de sucesso a médio/longo prazo.
É essencial uma visão 360º.
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